• 索引号:370403/2019-00267
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  • 发布机构:薛城区地方金融监督管理局
  • 成文时间:2019年04月05日
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薛城区防范化解金融风险工作领导小组办公室关于实施非法集资及金融领域扫黑除恶网格化监测预警机制的通知


 

各镇政府,临城街道办事处、巨山街道筹备处工委:

为深入贯彻落实《山东省人民政府关于贯彻国发〔201559号文件进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(鲁政发〔20168号)精神,按照山东省防范和处置非法集资工作领导小组办公室《关于印发2019年防范和处置非法集资工作要点的通知》要求,结合《关于印发<关于扎实做好当前综治工作指导意见>的通知》(薛综治办〔20188号)提出的网格化管理、精细化排查、迅速化处置的思路,充分发挥基层群众在打击非法集资、维护社会稳定中的积极作用,形成上下联动、协调配合、全面覆盖、抓早抓小的工作格局,针对当前民间非法集资及金融领域黑恶势力活动的新苗头、新现象、新特点,区防范化解金融风险工作领导小组决定在全区范围内实施非法集资及金融领域扫黑除恶网格化监测预警机制,现将有关事项通知如下。

一、构建非法集资及金融领域扫黑除恶监测预警三级网格体系

依托全区基层群众自治组织综治网格,建立覆盖镇(街)村(社区)三级的防范和处置非法集资网格管理体系,明确网格责任人,明确工作职责,明确专兼职网格员,按照属地管理、分级负责、无缝对接、全面覆盖、责任到人的原则和全区防范化解金融风险工作整体部署,推动打击非法集资及金融领域扫黑除恶监测关口前移,做好辖区内防范和处置非法集资、维护金融稳定工作。各级网格的具体工作职责为:

(一)区防范化解金融风险工作领导小组为一级网格,领导小组下设办公室为一级网格日常工作机构。

工作职责:对全区防范和处置非法集资工作负总责,做好全区风险排查、监测预警、案件查处、善后处置等工作,确保全区防范和处置非法集资工作组织到位、体系完善、机制健全、保障有力,具体负责研究全区金融稳定工作形势,提出维护全区金融稳定的措施建议;拟定相关工作制度和工作程序;监督、指导下级网格工作;汇总、梳理下级网格上报信息。

(二)镇(街)为二级网格,成立防范化解金融风险工作领导小组,党政主要负责人任组长、负总责,为网格第一责任人;党政分管领导为副组长兼任办公室主任,为直接责任人,负责工作的具体开展;明确所属部门具体抓好此项工作。

工作职责:负责行政区域内的金融稳定工作,对本镇(街)区域内防范和处置非法集资工作负责,监督、指导本镇(街)下一级网格工作;在本行政区域内开展防范和处置非法集资、维护金融稳定的法律法规及有关政策的宣传培训;接受群众反映、投诉涉金融风险有关问题;认真排查本镇(街)区域内的非法集资及金融领域扫黑除恶需要监测的重点领域和重点行为;对涉嫌非法集资企业进行初步现场核查和收集有关证据、资料;组织本镇(街)防范化解金融风险工作领导小组相关成员单位对存在的非法集资行为等涉及金融风险的企业及早介入、早处置,努力将非法集资风险隐患化解在基层,并将工作开展情况和掌握信息及时上报至区防范化解金融风险工作领导小组办公室。

(三)村(社区)为三级网格,村(社区)主要负责人为网格第一责任人,明确专人负责工作开展。

工作职责:负责排查本村(社区)范围内的非法集资信息及金融领域黑恶势力等不稳定因素;对本村(社区)群众进行防范非法集资的宣传;对参与非法集资行为的人员进行劝阻;将从事非法集资活动的企业和金融领域扫黑除恶线索及时上报镇(街)防范化解金融风险工作领导小组。

二、明确非法集资及金融领域扫黑除恶监测重点领域和重点行为

(一)重点领域。

1、民间投融资中介机构。线下、线上及线下线上同时运作的投资咨询、财富管理、资产管理、第三方理财等,以及票据中介、私募股权投资基金、非融资性担保等组织。尤其要关注总部在外地、在我区设立营业场所,以及通过广播电视、网络媒体、电话、手机短信、宣传单、宣传彩页等方式大肆宣传理财产品的行为。

2、互联网金融行业企业。P2P网络借贷、网络小额贷款、互联网支付、股权众筹、互联网基金销售、互联网保险、互联网消费金融等。

3、地方负责监管的准金融企业(组织)。小额贷款、交易场所、融资性担保、融资租赁、典当、商业保理、开展信用互助业务试点的农民专业合作社等。

4、传统高发领域。涉农专业合作社、养老机构、民办院校、股权投资、产权经纪、电子商务、科技开发、房地产等各类组织。

5、非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。

6、非法集资行为易发、多发的农村地区。

(二)非法集资主要表现形式。

1、假借一带一路共享经济慈善等名义,蓄意歪曲国家政策的非法集资行为;

2、近期高发行为,如微商虚拟货币金融互助消费商城返利创新销售模式文化艺术品收藏等金融欺诈行为;

3、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

5、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

6、不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

7、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

8、以投资入股的方式非法吸收资金的;

9、以委托理财的方式非法吸收资金的;

10、以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资的;

11、利用民间等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金的;

12、以发展农村连锁超市为名,采用召开招商会推介会等方式,以高息进行借款的;

13、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金或以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

14、以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资的;

15、借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动;

16、以老年人、残疾人员、贫困人群等弱势群体为主要目标的非法集资行为;

17、其他非法集资活动。

(三)金融领域涉黑涉恶行为。

1、以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓,威胁,骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金的;

2、利用黑恶势力开展或者协助开展业务的;

3、高利放贷或者套取小贷公司信贷资金,再高利转贷的;

4、非法涉及套路贷校园贷等的;

5、未经许可,擅自开展或超范围开展小额贷款、融资担保及其他金融组织业务的;

6、地方金融组织工作人员作为主要成员参与或为实际控制人的;

7、其他涉黑涉恶行为和严重经营违规行为。

三、明确非法集资预警响应及处置工作流程

按照线索来源不同,我区非法集资及金融领域扫黑除恶监测预警响应及处置工作流程如下:

(一)三级网格通过摸排、接受群众举报等方式发现的非法集资线索,由三级网格负责人及时上报二级网格办理,二级网格要对有关信息进行初步分析研判,根据分析研判结果,按照风险严重程度分别予以响应:

对属地责任明晰、问题发现早、涉及人员少、社会影响小的非法集资行为,由属地镇(街)防范化解金融风险工作领导小组按照抓早、抓小的原则,及时组织领导小组成员单位开展现场初步检查,搜集相关证据,核实信息准确性。对存有非法集资行为的涉风险企业进行制止,并将工作开展情况和掌握信息及时上报。

对属地责任明晰,但风险涉及人员较多、社会影响较大的非法集资行为,属地镇(街)防范化解金融风险工作领导小组在拟定处置方案、积极处置化解的基础上,及时将工作开展情况上报区防范化解金融风险工作领导小组,区防范化解金融风险工作领导小组办公室召集成员单位及企业所属镇街开展联合执法处置。

对跨镇(街)的涉众型金融风险问题,涉事镇(街)与属地镇(街)要严格落实责任,分别制定处置方案,组织力量积极化解,及时上报区防范化解金融风险工作领导小组办公室综合研判,统筹处置;对排查发现的跨区(市)、跨省经营的涉嫌非法集资企业,由区防范化解金融风险工作领导小组办公室及时将有关信息上报市防范化解金融风险工作领导小组办公室。

(二)对于省市交办的非法集资及金融领域涉黑涉恶线索,区防范化解金融风险工作领导小组办公室会同有关成员单位研究会商后,涉事镇(街)、村(社区)按照本文规定的网格职责抓好工作落实。

四、实行非法集资及金融领域涉黑涉恶线索月报和台账管理制度

自文件下发之日起,镇(街)每月填报《重大金融风险线索统计表》和《金融领域扫黑除恶专项斗争涉黑涉恶问题线索台账》(见附件,每月5日前报送),每半年报送风险监测报告(于710日、次年110日前报送);经过排查没有风险问题的,实行零报告

五、强化非法集资及金融领域扫黑除恶网格化监测工作保障

(一)加强组织领导。区防范化解金融风险工作领导小组办公室作为区防范化解金融风险工作领导小组的日常办事机构,负责全区非法集资及金融领域扫黑除恶网格化监测预警工作的组织领导工作,各成员单位按照各自领域职能做好防范和打击非法集资及金融领域涉黑涉恶工作;镇(街)防范化解金融风险工作领导小组按照属地原则和全区防范化解金融风险工作整体部署,做好二级网格的工作开展和对三级网格的监督指导。

(二)强化业务培训。区、镇(街)防范化解金融风险工作领导小组要加强对下级网格工作人员的业务培训和工作指导,增强网格人员打击非法集资和金融领域扫黑除恶的斗争意识,提高网格人员识别非法集资和金融领域涉黑涉恶线索的识别和判断能力,提升网格人员对非法集资和金融领域黑恶行为的监测、预警、处置水平。必要时可从领导小组成员单位抽调业务骨干到网格协助开展工作。

(三)强化舆论宣传。二三级网格要充分利用一线工作者基层宣传经验丰富的优势,深入推进非法集资等涉及金融风险知识宣传,切断金融风险在基层的传播链条。一是创新理念。着力开展正面宣传,积极主动做好舆论引导,及时回应群众关切、媒体聚焦的问题,主动发声、准确发声,营造良好社会舆论氛围。二是创新内容。以法律政策、金融知识、投资风险警示、典型案例解读等内容为重点,加强对相关政策法规宣传解读,普及金融理财知识,宣传科学合理的财务规划理念,强化法治思维和法治方式,着力宣传非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担的理念。三是创新形式。积极探索群众喜闻乐见的宣传形式,善于运用通俗、生动、形象、亲切的群众语言,建立立体化、全方位、互动式的宣传体系。

(四)强化责任追究。强化责任追溯制度,对出现的非法集资案件、有关信访而相关镇(街)、村(社区)等二、三级网格未及时预测预警及查处的,实施反向督查和责任倒追。对于迟报、漏报、瞒报信息或因信息上报不及时、风险化解不到位,造成不良影响的,建议区纪委、监委等有关部门追究相关人员责任。

 

附件1:重大金融风险线索统计表(各镇街填报)

附件2:金融领域扫黑除恶专项斗争涉黑涉恶问题线索台账(各镇街填报)

 

 

                                                                                         薛城区防范化解金融风险工作领导小组办公室

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